大家在使用支付寶的時(shí)候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作，很容易會(huì)涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權(quán)益方面：

(1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;

(2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計(jì)算不實(shí)，導(dǎo)致對(duì)外公布的數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。

個(gè)人信息保護(hù)方面：

(1)個(gè)人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個(gè)人金融信息使用不當(dāng)。

二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)

14、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會(huì)涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時(shí)候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利，一定不要去洗錢。

推薦閱讀：

淘寶店鋪如何更換支付寶?更換后信譽(yù)清零嗎?

支付寶可以用什么注冊(cè)?用什么注冊(cè)最安全?

企業(yè)支付寶可以轉(zhuǎn)賬給個(gè)人嗎?怎么轉(zhuǎn)賬到個(gè)人?

淘寶支付寶賬號(hào)在哪里看？支付寶賬號(hào)可以換綁嗎？

支付寶賬號(hào)是你在支付寶平臺(tái)上的唯一身份標(biāo)識(shí)，可以用來綁定銀行卡、轉(zhuǎn)賬、收款、充值等操作。那么有一些朋友還不知道淘寶支付寶賬號(hào)在哪里看？

一、淘寶支付寶賬號(hào)在哪里看？

1、打開支付寶APP，點(diǎn)擊首頁右上角的“我的”圖標(biāo)，進(jìn)入個(gè)人中心頁面。在這里，你可以看到你的頭像、昵稱和手機(jī)號(hào)碼，這些都是你的支付寶賬號(hào)的一部分。

如果你想要查看更詳細(xì)的信息，比如你的真實(shí)姓名、身份證號(hào)、郵箱等，你可以點(diǎn)擊“設(shè)置”按鈕，進(jìn)入賬戶設(shè)置頁面。

2、登錄支付寶網(wǎng)站，點(diǎn)擊右上角的“我的支付寶”鏈接，進(jìn)入個(gè)人中心頁面。在這里，你可以看到你的頭像、昵稱和手機(jī)號(hào)碼，以及你的賬戶余額、積分等信息。

如果你想要查看更詳細(xì)的信息，比如你的真實(shí)姓名、身份證號(hào)、郵箱等，你可以點(diǎn)擊“賬戶管理”按鈕，進(jìn)入賬戶管理頁面。

3、打開淘寶APP，點(diǎn)擊首頁左上角的“我的淘寶”圖標(biāo)，進(jìn)入個(gè)人中心頁面。在這里，你可以看到你的頭像、昵稱和會(huì)員等級(jí)，以及你的訂單、收藏、優(yōu)惠券等信息。

如果你想要查看你的支付寶賬號(hào)，你可以點(diǎn)擊“設(shè)置”按鈕，進(jìn)入設(shè)置頁面。然后，點(diǎn)擊“賬戶與安全”按鈕，進(jìn)入賬戶與安全頁面。在這里，你可以看到你的手機(jī)號(hào)碼和郵箱地址，這些都是你的支付寶賬號(hào)的一部分。

二、淘寶支付寶賬號(hào)可以換綁嗎？

，如果你想更換綁定的支付寶賬號(hào)，需要注意以下幾點(diǎn)：

1、淘寶支付寶賬號(hào)只能綁定一個(gè)手機(jī)號(hào)碼，如果你想換綁新的手機(jī)號(hào)碼，需要先解綁原來的手機(jī)號(hào)碼。

2、解綁原來的手機(jī)號(hào)碼需要通過短信驗(yàn)證碼或人臉識(shí)別的方式進(jìn)行驗(yàn)證，確保是本人操作。

3、解綁成功后，你可以在淘寶設(shè)置中重新綁定新的支付寶賬號(hào)，同樣需要通過短信驗(yàn)證碼或人臉識(shí)別的方式進(jìn)行驗(yàn)證。

4、綁定新的支付寶賬號(hào)后，你可以正常使用淘寶網(wǎng)購(gòu)功能，但是需要注意，原來的支付寶賬號(hào)中的余額、紅包、優(yōu)惠券等資產(chǎn)不會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)移到新的支付寶賬號(hào)中，你需要自行處理。

5、如果你想同時(shí)使用多個(gè)支付寶賬號(hào)，可以在淘寶設(shè)置中添加多個(gè)收款賬號(hào)，但是每次付款時(shí)只能選擇一個(gè)收款賬號(hào)。

支付寶賬號(hào)是淘寶網(wǎng)購(gòu)的一個(gè)重要工具，所以用戶朋友們不僅需要了解清楚如何查看自己的支付寶賬號(hào)，還需要知道支付寶賬號(hào)換綁的操作流程。

推薦閱讀：

支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?

支付寶每天收幾千會(huì)被監(jiān)控嗎?監(jiān)控機(jī)構(gòu)有哪些?

支付寶一天進(jìn)賬多少錢會(huì)被銀行查?哪些交易可疑?

這個(gè)問題還有疑問的話，可以加幕.思.城火星老師免費(fèi)咨詢，微.信號(hào)是為: msc496。

更多資訊請(qǐng)關(guān)注幕 思 城。